Eine Vorsorgewohnung kaufen, in Immobiienfonds veranlagen oder Aktien von Immobilien erwerben sind für viele Investor.innen interessante Anlagemöglichkeiten. Auch Immobilienanleihen können eine sinnvolle Ergänzung für die Diversifikation eines Portfolios sein.
Wie kann ich in Immobilien investieren?
Direkte Immobilienveranlagung
Wenn Sie direkt in Immobilien investieren, legen Sie Ihr Geld direkt in eine echte Immobilie an. Für die direkte Immobilienveranlagung gibt es zum Beispiel folgende Möglichkeiten:
- Vorsorgewohnung kaufen und vermieten
- Ferienimmobilie kaufen und vermieten
- Mietobjekte direkt kaufen
Damit erzielen Sie regelmäßige Einnahmen aus der Vermietung und profitieren langfristig, falls sich der Wert der Immobilie erhöht.
- Mieteinnahmen können regelmäßige Einkünfte bieten.
- Im Fall einer Inflation kann der Wert einer Immobilie steigen
- Mögliche steuerliche Vorteile, wie Abschreibungen und Begünstigungen
- Diversifikation zu einem bestehenden Portfolio
- Hohe Kosten zu Beginn
- Regelmäßiger Verwaltungsaufwand
- Immobilie kann einige Zeit leer stehen und nicht vermietet oder verpachtet sein
Immobilien gelten als stabile Vermögenswerte, die langfristig ihren Wert behalten.
Indirekte Immobilienveranlagung
Wenn Sie indirekt in Immobilien investieren, legen Sie Ihr Geld in Finanzprodukte an, die auf Immobilien aufbauen. Sie können zum Beispiel in folgende Anlageformen investieren:
- Immobilienfonds
- Aktien von Immobilien-Unternehmen
- Anleihen
Sie besitzen dann keine echte Immobilie, sondern Anteile an Fonds oder Unternehmen.
- Investitionen werden auf mehrere Projekte verteilt
- Liquidität: Leichter zu verkaufen als echte Immobilien
- Chance auf überdurchschnittliche Dividendenrendite bei Immobilienaktien
- Professionelles Management: Fonds werden von erfahrenen Expert:innen verwaltet
- Preise von Anlagen wie Fonds und Aktien können stark schwanken
- Es fallen Gebühren für die Verwaltung der Anlagen an
- Weniger Kontrolle über einzelne Anlagen
Für das Investment benötigen Sie oft weniger Kapital als beim direkten Immobilienkauf.
Risiken bei der Investition in Immobilien
- Immobilien können an Wert verlieren und die Performance eines Portfolios negativ beeinflussen.
- Steht eine Immobile ohne Mieter:in oder Pächter:in leer, entfällt das Einkommen aus Miete oder Pacht.
- Weitere Risken, wie Kursschwankungen, Fremdwährungsrisiken und Kapitalverlust sind möglich.
In welche Immobilienprodukte kann ich investieren?
Vorsorgewohnung
s Zertifikate Plan
Wohnbauanleihen
Erste Immobilienfonds
Nützliche Informationen
Die Rückgabe von Anteilen ist nach wie vor zum täglichen Rechenwert möglich.
Mit 01.01.2022 tritt die Novelle des österreichischen Immobilien-Investmentfondsgesetzes (ImmoInvFG) in Kraft. Ab spätestens 01.01.2027 gelten eine Mindestbehaltedauer (12 Monate) und eine Rückgabefrist (12 Monate) für österreichische Immobilienfonds.
Ziel ist der stärkere Schutz der Anleger:innen. Wollen viele Anleger:innen in kurzer Zeit ihr Geld zurück, kann das zu einem Liquiditätsengpass beim Fonds führen. Mit Einführung der Fristen kann die Fondsgesellschaft die Liquidität besser planen. Wenn nötig, hat das Fondsmanagement ausreichend Zeit, um Immobilien zu marktüblichen Preisen zu verkaufen, um zusätzliche Liquidität zu schaffen. Damit wird der Charakter von Immobilienfonds als langfristiges Investment betont.
Die Umsetzung des Gesetzes wird im Rahmen einer Übergangsfrist bis spätestens 01.01.2027 erfolgen. Details zur Umsetzung sind derzeit in Abstimmung. Sobald die Modalitäten geklärt sind, ist eine umfassende Information geplant.
Hauptbestandteil der Gesetzesnovelle ist die Einführung einer 12-monatigen Behaltedauer und einer 12-monatigen Rückgabefrist für österreichische Immobilienfonds. Nach Ablauf der Mindestbehaltedauer können Sie erstmalig eine unwiderrufliche Rückgabeerklärung bei der depotführenden Stelle abgeben. Sie erhalten die Auszahlung dann nach Ablauf der Rückgabefrist. Bitte beachten Sie, dass die Rückgabeerklärung nicht bei der ERSTE Immobilien KAG, sondern bei Ihrer depotführenden Bank zu erfolgen hat.
Bei Fragen wenden Sie sich bitte an unsere Kundenbetreuer:innen.
Bitte beachten: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
Fragen und Antworten zur Immobilienveranlagung
Immobilienfonds sammeln Kapital von vielen Anleger:innen, um Geld in ein diversifiziertes Portfolio von Immobilien anzulegen. Fondsmanager:innen verwalten aktiv solche Fonds und treffen Entscheidungen über Kauf und Verkauf der darin enthaltenen Immobilien. Beim Anlegen in Immobilienfonds können Anleger:innen von Renditen durch Mieteinnahmen oder möglichen Wertsteigerungen der Immobilien profitieren.
Immobilien-Anleihen sind Schuldscheine, die von Unternehmen ausgegeben werden, die mit Immobilien arbeiten. Kaufen Anleger:innen solche Anleihen, leihen sie dem Unternehmen Geld und bekommt dafür regelmäßig Zinsen. Immobilien-Anleihen sind oft durch Immobilien oder Einnahmen, die aus diesen Immobilien stammen, abgesichert. Im Vergleich zu Aktien, die im Preis stark steigen oder fallen können, schwanken die Werte von Immobilienanleihen oft weniger stark und bieten oft zuverlässigere Einnahmen.
Investmentfonds sind eine Möglichkeit zur Geldanlage, bei der viele Anleger:innen ihr Geld zusammenlegen. Professionelle Fonds-Manager:innen investieren das Geld in verschiedene Wertpapiere wie Aktien und Anleihen. Fonds ermöglichen es, auch mit kleineren Beträgen in große Projekte zu investieren. Sie sind eine Möglichkeit, Geld anzulegen und von möglichen Erträgen zu profitieren. Durch das Investment in verschiedene Wertpapiere wird auch das Risiko verteilt.
Immobilienaktien sind Anteile an Unternehmen, die in der Immobilienbranche tätig sind. Kauft man Immobilienaktien, wird man Miteigentümer:in in solchen Unternehmen, die Immobilien wie Bürogebäude, Einkaufszentren oder Wohnungen besitzen oder verwalten. Durch den Kauf von Immobilienaktien kann man an Gewinnen oder möglichen Wertsteigerungen von Immobilien teilhaben, ohne selbst eine Immobilie kaufen zu müssen.
Bei direkten Immobilieninvestitionen können Abschreibungen und Ausgaben für Instandhaltung steuerlich absetzbar und Einkünfte aus Vermietung steuerpflichtig sein. Bei indirekten Investitionen können Dividenden und Zinserträge steuerpflichtig sein. Die steuerliche Behandlung variiert je nach Investition, individueller Situation und Land, daher sollte eine professionelle steuerliche Beratung in Anspruch genommen werden.
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