Willkommen im
Private Banking &
Wealth Management
Gemäß unserer täglich gelebten Unternehmensphilosophie „Was zählt, sind die Menschen“ stehen unsere Kund:innen bei uns im Zentrum aller Überlegungen – denn jeder Mensch hat seine persönlichen Bedürfnisse und Ziele.
Sie kommen bei uns in den Genuss einer einzigartigen Vorteilskombination: Einerseits bieten wir Ihnen den exklusiven Service einer Privatbank und andererseits die Produktvielfalt der international tätigen Sparkassengruppe – in anderen Worten: das Beste aus beiden Welten.
Philosophie
Es gibt eine große Vielfalt von Vermögensarten: Immobilien, Beteiligungen, Versicherungen, emotionale Sachwerte (Kunst, Antiquitäten, etc.) und das klassische Bankvermögen. Unsere Private Banking & Wealth Management Spezialist:innen stehen Ihnen dabei bei allen Fragen rund um Ihr Bankvermögen zur Seite. Aber unabhängig davon für welche Vermögensarten Sie sich letztendlich auch entscheiden, es bedarf immer des Wissens und der Kompetenz von Spezialist:innen. Darum arbeiten wir Hand in Hand mit hochqualifizierten Expert:innen aus den Bereichen Immobilien, Steuern, Recht, Versicherungen und vielem mehr zusammen. Denn unser Ziel ist, die für Sie persönlich richtige Lösung zu finden nach dem Prinzip der ganzheitlichen Beratung.
Ein starker Partner, der in der Region zu Hause ist.
Die Sparkasse OÖ ist die kundenstärkste Regionalbank in unserem Bundesland. Als Nahversorger betreuen wir mehr als 430.000 Kund:innen an 140 Filialstandorten in ganz Oberösterreich und im Mostviertel. Darüber hinaus setzen wir gemeinsam mit rund 20.000 betreuten Unternehmen neue Maßstäbe und Impulse für die oberösterreichische Wirtschaft. Für uns zählen dabei der regionale Überblick über das Geschäftsgebiet, die Einbindung in die Region, Ortskenntnis, die Nähe zu unseren Kund:innen, die Überschaubarkeit unserer Bank und vor allem – die kurzen Entscheidungswege. Rund 1.700 Mitarbeiter:innen sorgen dabei für kompetente Beratung in jeder Lebensphase und für erstklassigen Service.
Ein großer gesellschaftlicher und wirtschaftlicher Wandel prägte das letzte Jahrhundert. Dennoch haben bedeutsame Werte seit dem Gründungsjahr der Sparkasse OÖ im Jahre 1849 noch immer Bestand: damals wie heute steht die Sparkasse OÖ für Stabilität, Regionalität und Sicherheit. Getragen von Tradition und Erfahrung entwickelte sie sich seit ihrer Gründung zur landesweit kundenstärksten Regionalbank.
Unsere starke Vergangenheit gepaart mit unserem Innovationsgeist, unserem Streben nach Qualität und Kundennähe sowie unserer Finanzkraft werden dafür sorgen, dass wir auch in Zukunft erfolgreich sind.
Leistungen
Das Private Banking & Wealth Management der Sparkasse OÖ zeichnet sich durch ein exklusives und ganzheitliches Finanzmanagement aus, das höchsten Qualitätsansprüchen gerecht wird.
Unser Ziel ist die individuell auf Sie abgestimmte, finanzielle Lebensplanung. Im persönlichen Gespräch entwickeln wir auf Ihre Bedürfnisse angepasste Finanzstrategien. Mit unseren vielfältigen Serviceleistungen sind wir Partner in allen finanziellen Angelegenheiten.
Unsere Berater:innen sind in ein weitläufiges Netzwerk von Spezialist:innen im In- und Ausland eingebettet. Diese Spezialist:innen – wie Stiftungsexpert:innen, Rechtsanwälte und Steuerberater:innen – zählen zu den führenden Kompetenzträgern in ihren Bereichen.
Die Kombination aus langjähriger Erfahrung, Arbeiten mit höchster Sorgfalt und effizienten Lösungen stellt in der Banklandschaft ein einzigartiges Betreuungskonzept dar – ganzheitlich, professionell und flexibel. Höchste Diskretion ist dabei selbstverständlich. Viele institutionelle Großanleger:innen, Unternehmer:innen, Privatpersonen oder Privatstiftungen vertrauen bereits seit vielen Jahren auf unser Top-Service.
Ihre persönliche finanzielle Lebensplanung
In den vielen Jahren unserer Tätigkeit haben wir vor allem eines gelernt: das Zuhören. Am Anfang einer erfolgreichen Geschäftsbeziehung steht deshalb immer ein ausführliches persönliches Gespräch. Zuerst werden Ihre Ziele und Wünsche, Ihre Risikoneigung, Ihr Steuerstatus sowie Ihre persönlichen Rahmenbedingungen definiert.
In weiterer Folge werden die Strategien zur Zielerreichung besprochen und festgelegt. Zusammen mit dem Ergebnis einer individuellen Vermögensstrukturanalyse bildet dies die Basis für Ihre persönliche finanzielle Lebensplanung.
1. Persönliches Gespräch
Gegenseitiges Kennenlernen, die Ziele und Wünsche sowie das persönliche Umfeld unserer Kund:innen verstehen
2. Konzeption
Entwicklung eines individuellen Anlagevorschlages sowie eines Maßnahmenplans
3. Umsetzung
Investition in ausgewählte Anlagelösungen gemäß den Zielen und Bedürfnissen der Kund:innen
4. Reporting
Regelmäßige und individuell aufbereitete Information unserer Kund:innen über die Entwicklung der gesetzten Maßnahmen
5. Abstimmung
Anpassung der Strategie entsprechend der Lebenssituation oder neuen Entwicklungen an den Finanzmärkten