Wer die Inflation und die Wertminderung seines Geldes nicht hinnehmen möchte, kommt an Wertpapieren nicht vorbei. Denn: Mit der passenden Veranlagungsstrategie ist es möglich, den Wert des Vermögens langfristig zu sichern und bereits mit kleinen Beträgen einen finanziellen Polster mit den Chancen und Risiken einer Wertpapierveranlagung anzusparen.
Mit den Fonds der Sparkasse OÖ KAG haben Sie die Möglichkeit, Ihre persönlichen Anlageziele zu erreichen. Als eine der ältesten Fondsgesellschaften Österreichs blickt sie auf eine 35-jährige, erfolgreiche Historie zurück und verbindet seit jeher erfolgreich Tradition, Innovation und Nachhaltigkeit mit einem feinen Gespür für die Finanzmärkte.
Was ist ein Fonds?
Ein Fonds (oder auch Investmentfonds) ist das gemeinsam veranlagte Vermögen von vielen Anleger:innen. Investor:innen erwerben durch das Einzahlen eines Betrags einen Anteil am Fondsvermögen.
Fonds haben bestimmte Richtlinien, in welche Wertpapiere investiert wird. Die Fondsgesellschaft ist verpflichtet, die ausgegebenen Anteile jederzeit zum festgestellten Rücknahmepreis zurück zu kaufen. Sie verfügen also jederzeit über Ihr Guthaben.
Arten von Investmentfonds
Anleihefonds
Anleihefonds veranlagen das Fondsvermögen in Anleihen, also in Renten, Obligationen, Schuldverschreibungen. Anleihen bieten üblicherweise eine regelmäßige (z. B. jährliche) Zinszahlung (Kupon) und eine Rückzahlung des Nennwerts am Laufzeitende. Wer in Anleihen investiert, ist Gläubiger des Emittenten (Staat, Unternehmen).
Die Wertentwicklung resultiert aus den Zinseinnahmen und aus der Veränderung der Anleihekurse. Diese können – je nach Risikokategorie – mehr oder weniger hohen Schwankungen unterliegen. Je nach Anlageregion können Fremdwährungen Einfluss auf die Wertentwicklung haben.
Aktienfonds
Aktienfonds veranlagen in Aktien und aktienähnliche Wertpapiere. Aktionär:innen sind Eigentümer:innen des Unternehmens und erhalten Dividenden, sofern eine Dividendenzahlung erfolgt.
Die Wertentwicklung resultiert aus der Kursentwicklung der im Fonds enthaltenen Aktien sowie aus Dividendenzahlungen. Je nach Anlageregion können Fremdwährungen Einfluss auf die Wertentwicklung haben.
Gemischte Fonds
Gemischte Fonds vereinen unterschiedliche Anlageklassen. Die Gewichtung von Aktien, Anleihen und sonstigen Anlagen (z. B. Alternative Investments) erfolgt nach den jeweiligen Fonds-Richtlinien. Aufgrund der unterschiedlichen Ausprägungen von gemischten Fonds sollten Sie die Veranlagungsmöglichkeiten und den Investmentstil beachten.
Die Wertentwicklung resultiert aus vielen Komponenten, etwa Zinserträgen, Dividenden, Fremdwährungsschwankungen und Kursveränderungen der im Fonds enthaltenen Titel.
Andere Fondsarten
Mündelsichere Fonds
Fonds, die nach gesetzlichen Vorgaben ausschließlich in österreichische, mündelsichere Wertpapiere investieren. In den Fondsbestimmungen ist die mündelsichere Veranlagung ausdrücklich geregelt.
Österreichische Offene Immobilienfonds
Fonds, die direkt in Immobilien investieren (z. B. Wohnungen, Geschäftsimmobilien), gemäß dem österreichischen Immobilien-Investmentfondsgesetz (ImmoInvFG) in Verbindung mit dem „Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz” (AIFMG).
Alternative Investments
Eine breite Palette an Anlageinstrumenten, die abseits von Aktien und Anleihen veranlagen, etwa in Rohstoffe oder in Derivate auf diese Anlagen.
Exchange Traded Funds (börsengehandelte Fonds, ETFs)
Ein ETF (englisch: Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Investmentfonds, der einen bestimmten Index abbildet. Das Ziel ist es, dass sich die Wertentwicklung des ETFs immer parallel zum Index verhält. Während Fondsmanager:innen bei aktiv verwalteten Fonds nach einer bewussten Strategie Aktien oder andere Wertpapiere erwerben, bilden passive Fonds immer 1:1 einen Index ab - zum Beispiel den MSCI World oder den DAX. Im Vergleich zu aktiv verwalteten Investmentfonds sind bei ETFs, bzw. bei deren Indexnachbildung, daher keine aufwendigen Analysen des Marktgeschehens nötig.
Die Vorteile
- Professionelles Fondsmanagement
- Breite Risikostreuung
- Gleichbehandlung der AnlegerInnen
Die Risiken
- Anlagen in Fremdwährungen können durch Kursänderungen belastet werden
- Der Kurs eines Investmentfonds kann stark schwanken
- Kapitalverluste sind möglich
Ausführliche Infos finden Sie auch im
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Wichtige rechtliche Hinweise
Diese Marketingmitteilung der Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft mbH stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Prospekte und das Basisinformationsblatt (BIB) sowie Informationen für Anleger:innen gemäß § 21 AIFMG für Fonds der Sparkasse OÖ KAG wurden entsprechend den Bestimmungen des InvFG erstellt, auf der Homepage unter www.s-fonds.at veröffentlicht, enthalten wichtige Risikohinweise und stellen die alleinige Verkaufsunterlage dar. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken birgt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.