Fondsgebundene Lebensversicherungen

Kombinieren Sie Vorsorge und Veranlagung

  • Vorsorgen und anlegen zugleich – jetzt auch nachhaltig
  • Auch als regelmäßige Zusatzpension möglich
  • Professionelles Fondsmanagement

Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken

Kombinieren Sie Versicherungsschutz mit den Ertragschancen von Investmentfonds

Wählen Sie Fonds der Sparkassengruppe nach Ihren Ertragszielen und Ihrer Risikobereitschaft. Für die Auszahlung haben Sie die Wahl: entweder einmalige Kapitalauszahlung oder regelmäßige Pensionsleistung.

Was ist eine fondsgebundene Lebensversicherung?

Mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung kombinieren Sie den individuellen Versicherungsschutz einer Lebensversicherung mit den Ertragschancen einer Veranlagung in Fonds.

 

4 Gründe für eine fondsgebundene Lebensversicherung *

  1. Freie Auswahl der Fonds
    Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung können Sie Fonds oder Fonds-Kombinationen aus dem großen Angebot der Sparkassengruppe wählen. Damit legen Sie Ertragschance und Veranlagungsrisiko individuell fest – ganz nach Ihren Wünschen. Unsere Expert:innen unterstützen Sie gern.

  2. Flexibler Kapitalzugriff
    Wann Ihr Kapital ausgezahlt werden soll, müssen Sie nicht bei Abschluss der Versicherung festlegen, sondern erst, wenn Sie das Geld benötigen. Ob ganz oder teilweise – Sie bestimmen Auszahlungsbetrag und -zeitpunkt. Wir empfehlen zumindest 15 Jahre Laufzeit.

  3. Steuerliche Vorteile
    Die fondsgebundene Lebensversicherung bietet Ihnen attraktive Steuervorteile. Sie zahlen keine Kapitalertragsteuer und Einkommensteuer. Im Vergleich dazu: Bei einer Direktveranlagung müssen Sie für Erträge aus Wertpapieren und für Kursgewinne aus Aktien, Anleihen und Fonds 27,5 % KESt zahlen.  

  4. Einfach übertragbar
    Mit namentlichen Bezugsrechten lässt sich die Versicherungsleistung übertragen, etwa auf Ehepartner:in oder Kinder. Dadurch kann im Ablebensfall die bezugsberechtigte Person sofort auf das Geld zugreifen – das Verlassenschaftsverfahren muss nicht abgewartet werden, was Wartezeit und Kosten spart.

*Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken

s Fonds-Polizze Plus

Leistungen & Vorteile

  • Kapitalleistungen im Er- und Ablebensfall
  • Konditionen einer Rentenauszahlung werden schon bei Abschluss festgelegt
  • Zusätzlicher Schutz möglich: bei Invalidität, Tod nach Unfall, Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit
  • Steuervorteile sowie Individueller Ablebensschutz
  • Start-Management möglich:
    • Bei einer Einmal-Veranlagung hängt der Ertrag auch vom Fonds­kurs zum Zeitpunkt der Veranlagung ab: Erfolgt der Ankauf zu einem niedrigen oder hohen Kurs? Mit dem s Start-Management reduzieren Sie dieses Risiko. Ihre Prämie wird zunächst in einen risikoarmen Startfonds investiert. Danach wird schritt­weise in die gewählten Investment­fonds umgeschichtet.

 

Risiken

  • Fondskurse unterliegen Schwankungen – je nach den enthaltenen Wertpapieren
  • Marktentwicklungen beeinflussen die Auszahlung, Kapitalverluste sind möglich
  • Fonds können diverse Risiken enthalten: Fremdwährungs-, Markt-, Branchenrisiko
  • Das Veranlagungsrisiko trägt die Versicherungsnehmer:in

s Fonds-Polizze ECO

Die fondsgebundene Lebensversicherung mit dem Österreichischen Umweltzeichen

Nachhaltige Veranlagung, die ethische, ökologische und gesellschaftliche Aspekte erfüllt, gewinnt immer mehr an Be­deutung. Die s Fonds-Polizze investiert nur in nachhaltige Investmentfonds, die mit dem Umweltzeichen ausgezeichnet sind.

s Fonds-Polizze ECO

Leistungen & Vorteile

  • Kapitalleistungen im Er- und Ablebensfall
  • Konditionen einer Rentenauszahlung werden schon bei Abschluss festgelegt
  • Zusätzlicher Schutz möglich: bei Invalidität, Tod, Unfall
  • Veranlagung in Fonds mit Umweltzeichen 
  • Frei wählbare, nachhaltige Veranlagung
  • Kapital jederzeit abrufbar
  • Steuervorteile und Individueller Ablebensschutz

Risiken

  • Fondskurse unterliegen Schwankungen – je nach den enthaltenen Wertpapieren
  • Marktentwicklungen beeinflussen die Auszahlung, Kapital­verluste sind möglich
  • Fonds können diverse Risiken enthalten: Fremd­währungs-, Markt-, Branchenrisiko
  • Das Veranlagungsrisiko trägt die Versicherungsnehmer:in

Wichtiger Hinweis:

Bei der Veranlagung in Investmentfonds beachten Sie bitte, dass Wertpapiere neben den Chancen auf Kurssteigerungen auch Risiken enthalten. Die Kurse der Wertpapiere können gegenüber dem Einstandspreis steigen/fallen. Bei Kurssteigerungen kommt es zu Wertzuwächsen, Kursrückgänge führen zu Wertminderungen. Dies hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab oder von besonderen, nicht vorhersehbaren Entwicklungen der jeweiligen Aussteller. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Das Veranlagungsrisiko trägt der Versicherungsnehmer.

Weitere Produktinformationen entnehmen Sie bitte dem jeweiligen den Vorgaben der EU entsprechenden Basisinformationsblatt, das Ihnen dabei hilft, Art, Risiko, Kosten sowie mögliche Gewinne und Verluste dieses Produkts zu verstehen. Sie erhalten das Basisinformationsblatt bei Ihrem Berater sowie auf der Webseite www.s-versicherung.at

Infos zu Nachhaltigkeit

Die rechtlichen Grundlagen unseres nachhaltigen Angebots.

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Die Wiener Städtische schenkt Ihnen dazu ein kuschelweiches Strandtuch* im XL-Format 100 x 180 cm. Qualität und Nachhaltigkeit zeichnen das hochwertige Strandtuch aus. Gewebt aus recycelter Baumwolle in Spanien, und nach Global Recycled Standard sowie Oeko-Tex® Standard 10O zertifiziert.

*Dieses Strandtuch gibt es für Neuabschlüsse von Versicherungsverträgen bei der WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group vom 01.01. bis zum 30.09.2024, die von Erste Bank und Sparkassen vermittelt wurden (ausgenommen sind Einmalerläge, Risiko- und Haftpflichtversicherungen sowie der nachträgliche Einschluss von Zusatzversicherungen). Solange der Vorrat reicht. Pro Person und Neuvertrag kann nur ein Strandtuch ausgegeben werden. Barablöse oder Kombination mit anderen Aktionen bzw. die Vergabe eines weiteren Incentives sind nicht möglich

Interessiert?

Wir beraten Sie gern – einfach Gesprächstermin vereinbaren.

Versicherer ist: WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group, Schottenring 30, 1010 Wien. GISA-Zahl: 27506684, abrufbar unter www.gisa.gv.at. Die Sparkasse Poysdorf AG, Dreifaltigkeitsplatz 2, 2170 Poysdorf Registernummer: https://www.gisa.gv.at/versicherungsvermittlerregister) übt die Tätigkeit eines vertraglich gebundenen Versicherungsagenten der WIENER STÄDTISCHE Versicherung AG Vienna Insurance Group als Nebengewerbe aus und vermittelt ausschließlich Produkte dieser Versicherung. Sie stützt ihren Rat nicht auf eine umfassende Marktuntersuchung und erhält für vermittelte Versicherungsverträge Provisionen, die in den Versicherungsprämien enthalten sind.

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