Die Niedrigzins- bzw. Nullzinsphase der letzten Jahre haben wir hinter uns gelassen. Anleger:innen könnten nun daran denken, bei höheren Zinsen wieder zum altbewährten Sparbuch oder in klassische Anleihen zu investieren. Es gibt aber auch noch andere Alternativen. Denn zum einen stehen die Zeichen auf baldige Zinssenkungen, zum anderen schmälert die nach wie vor erhöhte Inflation die Zinserträge real wieder.
Ein anderer Ansatz kann sein, in Aktien von dividendenstarken Unternehmen zu investieren. Dies bietet zum einen die Chance auf laufende Erträge, zum anderen aber auch das Potenzial von Kursgewinnen dieser Unternehmen zu profitieren (zu beachten ist, dass bei Aktien weder Gewinnausschüttungen noch Kurssteigerungen garantiert sind).
In der jüngeren Vergangenheit wurde bei Aktieninvestments der Dividendenfaktor vom Wachstumsfaktor outperformt. Das Umfeld für Dividendenaktien bleibt zwar vorerst herausfordernd, denn die großen Technologiewerte weisen weiterhin ein überdurchschnittlich starkes Gewinnwachstum aus, daher könnte in nächster Zeit nicht mit einer nachhaltigen Schwäche in den Faktoren Growth und Quality zu rechnen sein. Unterstützung sollten dividendenstarke Titel (vor allem zyklische Unternehmen) von der freundlichen Wirtschaftsentwicklung erhalten. Anleger:innen sollten in diesen Zeiten die Märkte genau im Auge behalten. Eine weitere Überlegung könnten aktiv gemanagte Fonds, wie der ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND, sein.
Die Veranlagung erfolgt hier in Aktien, dementsprechend sind hohe Kursschwankungen zu erwarten. Die ausgewählten Unternehmen sind von hoher Qualität mit einem stabilen Geschäftsmodell und einer attraktiven Dividendenrendite. Die Dividenden fließen in den Fonds und stellen somit einen wesentlichen Bestandteil der langfristigen Wertentwicklung dar. Die Investition in Aktien von Unternehmen, die nach ökologischen, sozialen und Governance-Aspekten zu den Vorreitern zählen, steht bei der Investmententscheidung im Vordergrund. Den Fonds gibt es in einer thesaurierenden, einer jährlich ausschüttenden und einer vierteljährlich ausschüttenden Variante.
Fondshinweise
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Der Kurs des Fonds kann stark schwanken und ein Kapitalverlust ist möglich.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
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- die Endgültigen Bedingungen
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Stand: Juni 2024